※当ブログでは商品・サービスのリンク先にプロモーションを含みます。ご了承ください。
- ふるさと納税を始めたいけど何すればいいんだろう？
- そもそもふるさと納税って何？
- ふるさと納税の返礼品でおすすめが知りたい1
今回は、そんなふるさと納税をこれから始めたい人の悩みを解決します！
僕のお金アカウントをフォローしていただきありがとうございます！
これからふるさと納税を始めてみたい人に向けて、ふるさと納税完全攻略ガイドとしてまとめさせていただきました。
ぜひ、これからふるさと納税を始める際の参考にしてください。
早速、本文を見ていきましょう！
動画講義としてもわかりやすくまとめさせていただきました！
そもそもふるさと納税とは？
そもそもふるさと納税について名前しか知らない人も多いと思います。
ふるさと納税とは、自己負担が2000円で特産品や宿泊券などがもらえて住民税が控除される仕組みです。
地方自治体に事前に寄附する制度で、「寄付額ー2000円」分の税金が前払いできます。
実際に寄付した自治体から特産品がもらえるので、実質2000円で様々な返礼品がもらえるということです。
まとめると、本来支払うべき住民税を寄付として支払うことでそれ以上の価値がある返礼品がもらえます。
住民税は前年の所得で決まるため、2022年1〜12月にふるさと納税で寄付をすれば2023年分の住民税が控除されて前払いした分支払額が減るということですね。
ふるさと納税で税金が引かれる
ふるさと納税で実際に寄付をするとどのような形で税金が引かれるのか。
目安としてですが、納税額が3万円の場合で解説します。
例えば納税額が3万円の場合、実質の自己負担が2000円で約9000円（納税額の3割以下の決まり）の返礼品がもらえます。
そして残りの28000円分は住民税の控除に充てられ、来年の住民税の支払いが少なくなるということです。
- ふるさと納税あり 30000円納税で9000円の返礼品・28000円の控除
- ふるさと納税なし 30000円の住民税を支払う
このように比較すると、明らかにふるさと納税ありの方がお得なのがわかりますよね。
実際の納税額の上限等は年収や家族構成などで決まります。
控除額の算出方法については後半で解説するのでお楽しみにしてください。
また、ふるさと納税に関してたったひとつだけ注意点があります。
ふるさと納税でお得になる人は、普段税金を何かしらの形で納めている人です。
つまり、扶養に入っている専業主婦の方や学生の方はふるさと納税を活用しても全て自己負担になってしまいます。
そのため、ふるさと納税を活用できる人は扶養から外れている人や会社員・フリーランスの人になることは知っておきましょう。
おすすめのふるさと納税サイトは？
実際にふるさと納税の仕組みについて確認できたところで、実際にどこのふるさと納税サイトを利用すればいいのかについて紹介していきます。
先に結論からお伝えさせていただくと、これからふるさと納税を行うなら間違いなく「楽天ふるさと納税」がおすすめです。
なぜ楽天ふるさと納税がおすすめなのか紹介しますね。
- 楽天ポイントが還元される
- 場合によっては自己負担がゼロに
- 返礼品が28万点以上と豊富
ふるさと納税で2000円の自己負担ですが、それ以上のポイントが還元される可能性があるので楽天ふるさと納税ということです。
また、楽天では「0と5のつく日」や「お買い物マラソン」など通常より楽天ポイントが多く還元される日があります。
お得な還元の日を有効に活用して、ふるさと納税をさらにお得に利用していきましょう！
楽天を使ってなかった人はこの機会に試してみて！
ふるさと納税の返礼品で知っておくべきこと
ふるさと納税の返礼品では、食材はもちろん日用品や家電までさまざまです。
ここで押さえておきたいのは、返礼品の金額は実際の商品価格ではありません。
先ほど紹介した通り、返礼品は30％までと決められています。
そのため、自分の寄付できる金額を抑えた上で、実際の返礼品の金額は購入金額の30％であることを知っておきましょう。
ふるさと納税の始め方
それではここからは、ふるさと納税を実際に始める方法について詳しく解説していきます。
ふるさと納税の始め方についての手順は以下の通りです。
- 寄付できる金額をシュミレーションする
- 返礼品を選んで寄付（購入）する
- ワンストップ特例制度or確定申告の申請書を提出
ワンストップ特例制度に関しては手順に進んだ時に詳しく解説します。
寄付できる金額をシュミレーションする
まずは、ふるさと納税で実際に寄付できる金額を調べる必要があります。
そんな寄付金額の上限を調べるには、ふるさと納税のシュミレーションサイトを活用しましょう。
先ほどもお伝えした通り、控除額以上に寄付しても超過した分は控除されません。
おすすめのシュミレーションサイトは、楽天ふるさと納税のシュミレーションサイトです。
今回はシュミレーションとして上記の画像のように設定させていただきます。
ちょうど寄付金額の上限が30000円になりました。
ここで入力する年収は去年の源泉徴収票をご参照ください。
源泉徴収票がない人はざっくり昨年の手取り年収で計算しても問題ありません。
返礼品を選んで寄付（購入）する
寄付できる上限額がわかったら、いよいよふるさと納税に寄付をしていきます。
/タイム
STEP1 楽天ふるさと納税にアクセスする
楽天ふるさと納税にアクセスしてください。
STEP2 ジャンルから返礼品を選択
STEP3 好きな返礼品を選ぶ
STEP4 必要事項を確認していく
それぞれの項目を入力していきましょう。
ワンストップ特例制度or確定申告の申請書を提出
ここでワンストップ特例か確定申告についてを選ぶ必要があります。
本来ふるさと納税は確定申告が必要ですが、サラリーマン向けに確定申告を不要にできるワンストップ特例制度もあるので簡単にできます。
ワンストップ特例制度を活用すれば、確定申告をせずに控除を受けることができる！
まずワンストップ特例を選択した場合のステップを紹介します。
STEP1
返礼品の購入時に「ワンストップ特例制度の申請書」を希望する
STEP2
寄付した自治体から申請書類が郵送される
STEP3
必要事項を入力して返送するだけ
たったこれだけで終了して確定申告が必要なくなります。
ただし、ワンストップ特例に関しての注意点もあるのでご確認ください。
- 申請できるのは5自治体以内
- 自治体ごとに送付する必要がある
- 寄付した翌年1月10日までに送付
こちらの条件を満たさない場合は確定申告が必要になるので確認しておきましょう。
続いては確定申告の方について紹介していきます。
ワンストップ特例を利用できない人や確定申告を元々する予定の人はこちらを選択しておきましょう。
参考までに、確定申告を選択すべき人を紹介します。
- 6自治体以上に寄付する人
- 2ヶ所以上から給与所得をもらっている人
- 個人事業主
実際に確定申告でふるさと納税を申請する流れは以下の通りです。
STEP1
確定申告の書類に「寄附金控除」の必要事項を入力する
STEP2
翌年の2/16〜3/15に確定申告書類を提出する
必ず「寄附金控除」の欄に寄付した金額を入力してください。
もしも入力しない場合は、せっかく寄付したのに住民税が控除されません。
確定申告で申請した際は住民税が引かれているのかどうかを必ずチェックしておきましょう。
確認方法は、確定申告をした後の6月に届く住民税通知書を確認します。
そんな通知書の中に「寄附金控除額」という欄があるため、住民税が引かれていれば大丈夫です。
もし申請したのに引かれていない場合は、問い合わせたりして対応してください。
以上の点をまとめると、サラリーマンの方や基本的に確定申告を行わない方はワンストップ特例が無難です。
僕はフリーランスなので確定申告ですが、迷ったらワンストップ特例を選択しておきましょう！
ふるさと納税のおすすめ返礼品
ふるさと納税完全ガイドの最後として、おすすめの返礼品について紹介します。
それぞれの人気返礼品ランキングを確認すれば、基本的に失敗しません。
簡単にですが、食材と日常品の人気ランキングを紹介しますね！
| 【ふるさと納税】【12月12日まで年内発送(在庫状況で延長)】【禁輸に負けない！】総合1位 ホタテ 【訳あり】選べる3サイズ 北海道産 貝柱 （1kg , 2kg ）【発送時期が選べる】ふるさと納税 ほたて 訳あり 帆立 ランキング 海鮮 北海道 別海町 年内配送 年内 【緊急支援品】 価格：12,000円～（税込、送料無料) (2023/12/4時点) 楽天で購入 |
| 【ふるさと納税】時期が選べる【生食OK】カット生ずわい蟹（高級品/黒箱）内容量1000g/総重量1300g 【甲羅組 ずわい蟹 ずわいガニ ズワイガニ 蟹 カニ かに 生 しゃぶしゃぶ カニしゃぶ 年内発送 年末 発送時期が選べる ランキング】※最短10日で発送。12月末発送可能※ 価格：20,000円（税込、送料無料) (2023/12/4時点) 楽天で購入 |
| 【ふるさと納税】【年内配送】12月20日決済確定分まで 年内発送 ＼総合1位／ 鮭 いくら 醤油漬け 400g (200g×2パック) / 800g (200g×4パック) 【内容量が選べる】 ふるさと納税 いくら 北海道 ふるさと納税 イクラ 小分け ふるさと納税 ランキング 人気 鮭いくら 白糠町 価格：13,000円～（税込、送料無料) (2023/12/4時点) 楽天で購入 |
| 【ふるさと納税】＜発送まで最大6ヶ月＞ 厚切り牛タン塩味 1kg(500g×2パック) 牛肉 肉 焼肉 BBQ たんもと たんなか 塩牛タン 冷凍 真空パック 味付け肉 一番人気 塩味 お取り寄せ 価格：15,000円（税込、送料無料) (2023/12/4時点) 楽天で購入 |
| 【ふるさと納税】※12/11値上げ※大型むきえび（高級ブラックタイガー）約1kg（解凍時850g前後）/約40～70尾 /1袋あたり 《数量限定》 最短10日以内発送【背ワタなし】【甲羅組 海老 エビ えび むきえび むきエビ ひとつづつ使える 簡単 時短 使いやすい 人気 ランキング】 価格：11,000円～（税込、送料無料) (2023/12/4時点) 楽天で購入 |
| 【ふるさと納税】 トイレットペーパー ダブル 72ロール 再生紙 108 ロール 同等 100% 12個 6パック 日用品 国産 フルーツカラー ブルーベリー 香り付き 新生活 SDGs 備蓄 防災 リサイクル エコ 消耗品 生活雑貨 生活用品 鶴見製紙 沼津 価格：10,000円（税込、送料無料) (2023/12/4時点) 楽天で購入 |
| 【ふるさと納税】ランキング1位獲得! _ クラリス ボックスティッシュ 60箱 (1箱220組(440枚))(5個入り×12セット) _ ティッシュ ティッシュペーパー 日用品 常備品 生活用品 まとめ買い 【配送不可地域：離島・沖縄県】【1256759】 価格：14,000円（税込、送料無料) (2023/12/4時点) 楽天で購入 |
| 【ふるさと納税】【選べる発送月】 定期便 米 能登米 こしひかり 5kg ×6回 総計30kg [中橋商事 石川県 宝達志水町 38600408] コシヒカリ お米 おこめ こめ コメ 精米 ご飯 ごはん 白米 国産 価格：44,000円（税込、送料無料) (2023/12/4時点) 楽天で購入 |
また、困ったときは食材の人気カテゴリーを検索したり自分の地元の返礼品などを選ぶのもおすすめです。
ふるさと納税の返礼品を選ぶ時間も楽しいので、時間をかけてゆっくり選んでいきましょう〜
日用品や普段食べる食材を購入して日々の出費を節約するのがオススメ！
まとめ ふるさと納税を活用してお得に節税していこう
この記事では、ふるさと納税の完全攻略ガイドとしてそれぞれの方法について詳しく解説してきました。
この記事をきっかけにみなさんがふるさと納税を始めていただけたら嬉しいです！
これからもいとたのInstagramの方をよろしくお願いいたします！
ふるさと納税を始めたらぜひご連絡をよろしくお願いいたします！
